ファイナンシャルプランナーは儲かる資格です。合格率は低いですが試験に合格すれば求人は多いし相談にのる良い仕事だと思います。でも、ファイナンシャルプランナーの一番のメリットはやはり将来性と儲かることです。
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ファイナンシャルプランナーの役割は、顧客の資産から、理想となるライフスタイルの実現可能へ向けて、資産運用や金融商品をどう活用すれば良いかという助言を行い、顧客が豊かな生活を送れるようにする事です。 つまり、顧客を幸せにする事が、ファイナンシャルプランナーの役割と言えます。
ファイナンシャルプランナーは、基本的には顧客のライフプランを達成する為に必要な資産設計を作成する事が、その仕事内容となります。 その為には、まず顧客を獲得するところからスタートしなくてはなりません。
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ファイナンシャルプランナーとは、個人資産の運用、金融などに対し、総合的な面からのアドバイスを送るという資格・職業です。 略称としてFPと呼ばれてます。ファイナンシャルプランナーは、顧客の収入や借り入れ、現在の資産、家族構成などといった情報を元に、住居の選択、教育方法、老後の生活などといったライフプランニングを作成し、それを実行する為の資金計画を行う職です。 つまりは、個人の人生に対し、どのような資産のやり繰りをすれば、望みどおりの、或いは理想に近いライフスタイルでその後の生活を送れるかという、将来的な展望を叶えて差し上げるという職業なのです。
日本では国家資格と民間資格の両方があります。まず、ファイナンシャルプランナーの民間資格にはCFP資格とAFP資格があります。 AFP資格は、AFP協会に加入し、指定研修の修了と試験の合格を持って、資格の獲得となります。 研修と試験はどちらが先でも構いません。 一方、CFP資格はCPF協会の実施する試験を受け、それに合格した後に指定研修を受け、修了と同時に資格を得られます。 国家資格は、ファイナンシャル・プランニング技能士と呼ばれる資格です。 1〜3級まであり、2級のファイナンシャル・プランニング技能士の試験はAFPの認定試験も兼ねているので、2級を獲得した時点でAFP資格の試験に合格した事になります。 なお、研修は別個受ける必要があります。
基本的に、ファイナンシャルプランナーの年収は非常に幅があります。 テレビや雑誌にバンバン出ているような有名人であれば、数千万円という数字を叩き出せるかもしれません。現在、ファイナンシャルプランナーの需要は飛躍的に伸びています。
ファイナンシャルプランナーの求人は、近年ようやく増えてきました。ファイナンシャルプランナーの肩書きを求める金融会社が増えてきているのです。 ただ、企業が求める肩書きは、FP技能士1級であったり、AFP、CFP両方持っていなければダメ、など、かなりハードルが高い場合が多いようです。ファイナンシャルプランナーを求める企業は、不動産関係が圧倒的に多いようですね。 次いで保険、住宅建築といった感じです。
ファイナンシャルプランナーの試験は、大きく分けると4つです。 3級ファイナンシャルプランニング技能検定、2級ファイナンシャルプランニング技能検定 （兼 AFP資格審査試験）、1級ファイナンシャルプランニング技能検定、CFP資格審査試験の4つですね。 まず、3級ファイナンシャルプランニング技能検定は金融財政事情研究会のみが実施しています。 試験日は1月、5月、9月の年三回となっています。 受験資格は特になく、試験形式は学科120分、実技60分となっています。 合格基準は両方とも60％以上の正解率となっています。 2級ファイナンシャルプランニング技能検定は、金融財政事情研究会、日本ファイナンシャル・プランナーズ協会の両方が実施しています。 試験日は、1月、5月、9月の年3回行われています。 両方の試験が同日に行われており、試験日が被っているので、両方の試験を受ける事はできません。 受験資格は、3級ファイナンシャルプランニング技能検定及び金融渉外技能審査3級の合格者である事、ファイナンシャルプランナーの実務経験が2年以上ある事、AFP認定研修を修了している事となります。 学科試験は両団体とも共通ですが、実技試験は内容が異なります。 試験時間はどちらも120分、90分です。 合格基準は60％以上の正解率となっています。